你的生意可以走得很远. 然而，你可以留在你伟大的社区银行，享受伟大的资金管理.

第一银行世界级的资金管理让您两全其美. 提供强大的资金选择，帮助您使用最新的技术和专业知识最大化您的流动资产. 再加上我们的客户关系经理一对一的帮助，他们会了解您和您的业务. 你是否想加快应收账款的速度, 更好地控制应付账款, 更有效地管理资金, 或者保护你辛苦赚来的资产, 第一银行资金管理公司拥有掌握您现金流的技术和专业知识. 您的财务管理顾问将与您和您的业务关系经理一起为您的业务量身定制具有成本效益的解决方案. 在这个过程中, 您可以直接通过电话联系帮助您获得现金管理解决方案的顾问和专家. 然而，我们的收费一直比大银行低20%到30%. 我们视合作伙伴如黄金，为您提供现金管理资源的黄金标准.

COLLECTING & 沉淀资金

经营生意，你需要现金. 有许多服务可以帮助加快获得现金的速度, 简化和解, 并减少欺诈的风险.

ACH Services
通过电子收集, 你可以控制应收款的时间，简化对账流程. ACH借记可用于向客户收款，或从其他账户集中现金.

远程矿床捕获
比起经常去银行，你有更重要的事情要做. 我们的远程存款提取（RDC）服务使您能够从您的办公桌扫描存款支票，消除了存款单和碳粉复制支票的需要. 支票存款报告（包括图像）可以电子生成和存储.

锁箱服务
我们将从指定的P处收取您邮寄的应收款.O. 盒子，存入您的支票，并提供所有支票和发票的在线图像. 这提供了额外的控制，同时释放了大量的管理时间.

商家服务
信用卡和借记卡处理-接受信用卡和借记卡在现场, 通过电话或网络.

Wires
当资金的可用性至关重要时, 您可以在您的帐户中接收国内或国际汇款.  可以在第一银行的商业网上银行系统或通过电子邮件建立传入的电汇通知.

分配资金 & PAYMENTS

控制现金从公司的商业银行账户中流出的方式和时间, 管理你的账户和付款时间.

ACH Services
通过电子支付降低交易成本和欺诈风险. 通过电子支付，你还可以减少邮费、文具和碳粉的费用. ACH消除了停止付款的麻烦, reissues, 还有调查遗失支票的行政时间.

对账也更容易，因为你可以控制资金的支出. 没有您的帐号暴露, 直接存款, 供应商付款, 而且，以电子方式征税的欺诈风险较小.

商业名片
有能力赚取现金回扣, 增加控制, 和延长应付账款只是商业卡是管理现金流的好工具的几个原因.

Wires
通过第一银行的商业网上银行进行一次性或经常性的国内或国际电汇. 通过指定审批链，保持更好的内部控制.

管理基金

管理你的现金余额，最大限度地提高收入潜力，最大限度地减少成本.

零余额账户（ZBA）
第一银行的零余额账户可让您每天自动监控和管理您的账户，无需人工干预.

扫描服务
第一银行的自动扫描服务让你可以使用你的日结余额来赚取利息或支付信用额度.

MANAGING RISK

识别、评估风险并确定优先级. 我们非常重视我们作为您的财务合作伙伴的角色，帮助您评估今天所面临的所有财务风险决策.

ACH Block / Filter服务
保护存款账户不受未经授权的ACH借贷交易的影响.

控制付款帐户
消除了测量日常演示文稿的猜测，同时简化了平衡管理, 投资和借款决策. 我们的受控支付账户提供当天支票清算的提前通知.

Check Imaging
在月底或报表周期之间通过CD-ROM轻松，快速地访问付费支票图像.

ACH正支付
帮助打击与电子支付有关的欺诈行为. 您的企业建立了一个自动付款的批准供应商列表, 还有到期日期和过滤器，限制可以支付给任何一个供应商的金额. 在这些边界之外发生的任何电子事务都会生成警报，以便您可以确定它是否合法，然后批准或拒绝该事务. 如果你有ACH正支付设置, 如果付款的任何物品不符合您建立的通知标准, 您将在网上银行获得批准或拒绝的例外项目. 如果你选择参加ACH积极支付, 在欺诈的情况下，您不需要关闭您的帐户.

检查积极薪酬
一种通过电子匹配账户号码来帮助检测支票欺诈的服务, 对照公司先前授权和签发的支票清单，核对提交付款的每张支票的编号和金额. 这项全面的服务可以大大减少您的支票伪造和欺诈的风险. 如果你选择加入检查积极薪酬, 在欺诈的情况下，您不需要关闭您的帐户.

了解更多有关第一银行的库务管理服务, 联系您的客户经理或您当地的第一银行分行.

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